Год Песца

[vit_r]

Необходимо будет заполнить специальную анкету с указанием фамилии, имени, отчества, а также реквизитов документа, удостоверяющего личность и адреса места проживания. Также надо будет указать идентификационный номер налогоплательщика.

Кроме того, в пункте обмена валюты могут потребовать иные сведения по усмотрению кредитной организации.

Центробанк ужесточил правила обмена валюты

Пятнадцать тысяч российских - это по нашим где-то около двухсот. С понедельника.

Ну, что сказать? Поздравляю, конечно, заранее с наступающим!

Comments

[alll]

Паспорт выше определённой суммы (пять лет назад это было около 10 тыр) вроде уже давно надо было предъявлять, что-то там операционистки записывали в компьютер из него. Хотя давно не интересовался, может с тех пор отменили, а теперь вернули взад. Ну распечатают это же на отдельной бумажечке и дадут подписать. Так что из радикального только что теперь ещё ИНН указывать, бида-бида, ваистену.

[norguhtar.livejournal.com]

Самый стеб что ИНН по паспорту узнается прям в онлайне. Какая умилительная бюрократия.

[(Anonymous)]

Это да. Всегла восхищало стремление иметь больше одного первичного ключа, да ещё и эти делать их мутирующими в зависимости от времени и пространства.

[vit-r.livejournal.com]

Там же стоит ещё "иные сведения по усмотрению". Не понравится лицо, пошлют за справкой от остеопата.

[(Anonymous)]

> Не понравится лицо, пошлют за справкой от остеопата.

Банк, который не хочет денег? Ок, в соседнем доме есть обменник более вменяемого банка, а эти утырки пусть займутся остеопатией.

[alll]

> Не понравится лицо, пошлют за справкой от остеопата.

Банк, который не хочет денег? Ок, в соседнем доме есть обменник более вменяемого банка, а эти утырки пусть займутся остеопатией.

[anonim-legion.livejournal.com]

Мне в газпромбанке не захотели менять доллары, выданные в сбере. Указали, что у меня на стодолларовой купюре имеется помарка, вроде карандашной, площадью 2 кв.мм.

[avkh.livejournal.com]

из-за инн вся эта анкетная херота затевается, остальное по сути было уже.
хотят иметь возможность дёрнуть простым селектом, кто когда сколько купил-продал, чтоб потом знать кому вопросы душевные задавть.

[norguhtar.livejournal.com]

ИНН привязан к паспорту. И узнается по его номеру прямо в онлайне.

[anonim-legion.livejournal.com]

У них nosql, там нет джойнов.

[anonim-legion.livejournal.com]

Вдобавок, когда-то я часто отправлял деньги на прокорм бездомных поросят через сайт western union. А после какого-то государственного взбрыка они начали просить ИНН, и - сказали, что у меня ИНН не совпадает с паспортом. Действительно, ИНН выдавался тогда, когда у меня еще был паспорт выданный в 14 лет, и привязан к нем, а с тех пор я паспорт дважды менял.

[pnetmon.livejournal.com]

При чтении представляется бумага заполняется от руки на бланке банка - ну увеличить необходимые действия клиенту.
Интересно оригинал ИНН нужно показывать иль клиенту поверят

[norguhtar.livejournal.com]

Самая ржака, что не увеличивается, так-как центробанк обязал банки самим заполнять анкету. Т.е. клиенту анкета отдается исключительно с целью получить подпись контактный телефон и ИНН.

[vit-r.livejournal.com]

Похоже, задача просто в том, чтобы поднять накладные расходы на обмен. И во время панических закупок валюты затормозить весь процесс :-)

[pnetmon.livejournal.com]

я читаю Положение и представляю сколько времени это вбивать это операционисту банка в базу...
Ладно, обойдемся меткой в паспорте, которая сама вобъет в базу паспортные данные и ИНН, но:
- Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,
- Контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии)
И самое интригующее
1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности.
1.13. Сведения о финансовом положении.
1.14. Сведения о деловой репутации.
1.15. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента
Нужно вбить ручками. Да, конечно, один раз этому банку на этого клиента.

[yuri7751.livejournal.com]

Интересно, что они будут делать с лицами без ИНН (который вообще-то необязателен).

[vit-r.livejournal.com]

Придётся брать или ИНН, или валюту с рук.
Гораздо интереснее, как у иностранцев будут требовать этот самый ИНН, и что они при этом подумают.

[alll]

Для нерезидентов емнип другие правила обмена. Но вообще судить о банковской системе по статье в жолтой прессе - это примерно как по пачке беломора судить о географии.

[vit-r.livejournal.com]

Какая разница, какая пресса? Если набрать поиском, там вылезает всё, включая номер постановления или как его там.

[alll]

А предыдущее постановление там тоже вылезает? Один из приёмов этой самой прессы - орать как при пожаре, рассказывая о фактах типа "у людей два глаза".

[vit-r.livejournal.com]

Это, пардон, из серии "четвёртый рог вырос".

[alll]

Причём он уже лет десять назад вырос, ага. А сейчас по нему слегка прошлись тряпочкой, пыль смахнули.

[vit-r.livejournal.com]

Тем более, что я прессу на русском не читаю. Просто это первая ссылка на что-то вроде газеты.

[shalcker.livejournal.com]

Берем ту же новость с "Банки.ру":

«Банк России издал положение № 499-П в соответствии с требованиями федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года положения № 262-П. Новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты», — прокомментировали Банки.ру в пресс-службе ЦБ.

При идентификации клиента фиксируется следующая информация: фамилия, имя, отчество, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), контактная информация (при наличии).

В банковских кругах пояснили, что для большинства клиентов процедура купли-продажи валюты не изменится. «Но у клиентов с повышенной степенью риска кредитная организация вправе также запросить сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности, сведения о финансовом положении и деловой репутации», — пояснил Банки.ру представитель одной из кредитных организаций.

[vit-r.livejournal.com]

Я правильно понимаю, вся эта радость за двести баксов?

[shalcker.livejournal.com]

Посмотрел историю, изначально в законе 2001 года порог был 600 тысяч, потом с улучшением информационного охвата и мощностей его постепенно понижали. 15 тысяч тоже не сейчас установили, в этом январе уже был закон про ювелирку по 15 тысяч и выше с паспортом а не только валюту.

Это же вопрос только того, какой объем информации ЦБ/МинФин может реально переварить, а вычислительные мощности постоянно растут. Хотят они всю информацию какую могут получить.

[pnetmon.livejournal.com]

Вот только зачем ЦБ/МинФин данные ИНН по клиентам с 200 долларами. Если паспорт серия-номер хорошо определяет клиента в длительном периуде... Зачем им персонализация данных.
Какие мощности. Единица операции о покупке/продаже много места в электронном виде не занимет. Могли собирать и раньше. Эта информация проценты от платежных поручений.

Паспорт и ИНН(по желанию) был и раньше.

[shalcker.livejournal.com]

Например есть уже судебные решения что ИНН не является персональными данными (и соответственно не защищается законами о защите персональных данных), а паспорт является. Соответственно информацией с привязкой к ИНН можно оперировать гораздо свободнее.

[pnetmon.livejournal.com]

привожу незначительные отличия (в документе увеличили круг лиц кого положение касается)

Непонято зачем лезут сюда (Пенсионный и Страхования):
При идентификации клиента.. кредитная организация использует информацию из открытых информационных систем органов государственной власти Российской Федерации, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования

Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии.....либо документов, удостоверяющих личность физического лица (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация), могут представляться клиентом (представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно).

В анкете изменили: текст выборочный очень много добавили в подвал с 1.10
1. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов - физических лиц, представителей клиента - физических лиц, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев.
....
1.13. Сведения о финансовом положении.
1.14. Сведения о деловой репутации.
1.15. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

[vit-r.livejournal.com]

1.13. Сведения о финансовом положении.
1.14. Сведения о деловой репутации.

Это понятно, когда на десять тысяч долларов кредит выдают. Не понятно, зачем это, когда меняют двести долларов. Точнее, зачем так позориться?